‘Financieel-economische criminaliteit vormt een bedreiging voor het vertrouwen in de financiële sector. Het is één van de kerndoelstellingen van de AFM om crimineel gedrag in de financiële sector aan te pakken. Crimineel gedrag komt in verschillende vormen en maten voor zoals fraude, oplichting, witwassen en terrorismefinanciering.’

Om risico’s op crimineel gedrag tijdig te signaleren, versterken wij onze informatiepositie door het gebruik te verbeteren van beschikbare data over de markt. Omdat deze risico’s grensoverschrijdend zijn, zet de AFM ook in op het versterken van het toezicht in Europees verband.

De activiteiten van de afdeling Marktintegriteit & Handhaving (MIH) richten zich op diverse vormen van crimineel gedrag. Vaak gaat het om onderzoeken met een complexe dynamiek die soms om handhaving vragen en in andere gevallen beter op een minder ingrijpende manier kunnen worden aangepakt.

Als (junior) toezichthouder bij de afdeling MIH lever je een directe bijdrage aan het tegengaan van crimineel gedrag op de financiële markten. Het AFM toezicht is datagedreven. Je analyseert beschikbare data en voert verkenningen uit. Jij houdt je verder deels bezig het verder ontwikkelen en optimaliseren van de uitvragen richting de sector en de risicomodellen van de sectoren. De AFM krijgt daarnaast veel signalen binnen van zowel onder toezichtstaande instellingen die iets verdachts hebben gezien als van consumenten die zijn benadeeld. Als (junior) toezichthouder doe jij verder onderzoek naar deze signalen en onderneem je actie waar nodig.

Zo kan het nodig zijn om een onderzoek ter plaatse uit te voeren, het bestuur van een onderneming uit te nodigen voor een gesprek bij de AFM of informatie op te vragen bij de betrokken partij, bij ketenpartners zoals de Belastingdienst, DNB of andere toezichthouders in binnen- en buitenland. Ook heb je contact met strafrechtelijke ketenpartners zoals de FIOD en het OM.

Je analyseert vervolgens de informatie en uiteindelijk bepaal je of er voldoende bewijs is om overtredingen vast te stellen en confronteer je de onderzochte partij. Dit zou kunnen resulteren in een formele maatregel, zoals bijvoorbeeld een boete of een last onder dwangsom. Tot slot werk je aan team overstijgende en vaak thematische projecten, bijvoorbeeld het in kaart brengen van de risico’s rondom finfluencers, of de markt in  crypto-activa.

De afdeling Marktintegriteit & Handhaving (MIH) bestrijdt crimineel gedrag in de financiële sector. De afdeling bestaat uit vier teams met in totaal ongeveer 45 collega’s. Het team Beleggen bestrijdt crimineel gedrag, zoals beleggingsfraude, belangenverstrengeling en misleiding. Het team Integriteitstoezicht Vergunninghouders focust op het bestrijden en voorkomen van zware integriteitsovertredingen zoals o.a. betrokkenheid bij corruptie en fraude door accountantsorganisaties en financiële dienstverleners. Het team Toezichtvoorbereiding & Doorlopend Toezicht houdt toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw) door onder andere beleggingsinstellingen en -ondernemingen. Daarnaast coördineert dit team de inbreng van de AFM in het Financieel Expertise Centrum (FEC). De Handhavingseenheid is als team verantwoordelijk voor effectieve handhaving en ondersteunt toezichtsafdelingen van de AFM bij het kiezen van de optimale handhaving strategie inclusief het opleggen van handhavingsmaatregelen gericht op het beëindigen en/of bestraffen van de overtreding(en).

Binnen het team en de afdeling richt je je op onderwerpen die onze aandacht vereisen. Je wordt geplaatst in één van de vier teams, waarbij tijdens de selectieprocedure wordt bepaald welk team het beste bij je past. Daarnaast ben je vanuit je brede interesse inzetbaar op diverse projecten van het team en de afdeling. Twee keer per jaar prioriteren wij risico-gebaseerd een aantal projecten, waarin collega's uit de diverse teams deelnemen.