Als Toezichthouder integriteitsonderzoeken bij de AFM lever je direct een bijdrage aan het tegengaan van crimineel gedrag en integriteitsovertredingen op de financiële markten. Je werkt in het team Integriteitstoezicht Vergunninghouders dat haar focus heeft op het bestrijden en voorkomen van zware integriteitsovertredingen door financiële dienstverleners. Denk hierbij aan stromanconstructies, belangenverstrengeling of betrokkenheid bij corruptie en fraude. Hier wordt door het team op een thematische wijze onderzoek naar gedaan. Daarnaast krijgt de AFM veel signalen binnen waar ook onderzoeken uit voort kunnen komen.

Jij bent (mede)verantwoordelijk voor onderzoeken naar financiële dienstverleners waar signalen over zijn binnengekomen of die zijn geselecteerd voor een thematisch onderzoek. Voordat je een dergelijk onderzoek start ‘verrijk’ je het signaal met openbare informatie of informatie van ketenpartners, zoals het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst of DNB. Vervolgens stel je een onderzoeksplan op, met daarin onder andere een strategie, hypotheses en de risico's die je ziet en bepaal je de definitieve onderzoeksmethode. Zo kan het nodig zijn om een onderzoek ter plaatse uit te voeren of het bestuur van een onderneming uit te nodigen voor een gesprek bij de AFM. Tijdens het onderzoek reflecteer je regelmatig om te kijken of de verzamelde gegevens van goede kwaliteit zijn en of je nog op het juiste spoor zit. Je hebt hierbij oog voor het managen van je interne stakeholders, zoals de afdeling Juridische Zaken of Communicatie. Dit omdat je je bewust bent van het feit dat het effectief aanpakken van integriteitsovertredingen een samenspel is van verschillende disciplines binnen de AFM.

Uiteindelijk bepaal je of er voldoende bewijs is om overtredingen vast te stellen en confronteer je de onderzochte partij. Dit zou kunnen resulteren in een formele maatregel, zoals een last onder dwangsom of intrekking van de vergunning. Onderzoeken naar financiële dienstverleners, kunnen ook specifiek gericht zijn op een zittende bestuurder of commissaris. Dit is het geval als er aanleiding bestaat om te twijfelen aan de betrouwbaarheid van een beleidsbepaler. In zo’n geval ben jij samen met een collega
verantwoordelijk voor de hertoetsing van deze beleidsbepaler.

Tot slot maakt het team Integriteitstoezicht Vergunninghouders onderdeel uit van de afdeling Marktintegriteit en Handhaving. Deze afdeling bestaat uit in totaal vier teams. Naast specifieke team projecten, zal je ook geregeld bijdragen aan teamoverstijgende projecten. Bijvoorbeeld om nieuwe integriteitsrisico’s te doorgronden.